Saiba como avaliar o fluxo de caixa da sua empresa

Nenhuma empresa pode ignorar seu fluxo de caixa. Monitorar isso é como monitorar seu pulso – uma verificação de saúde importante para o seu negócio. Não é por acaso que maioria dos empreendedores enxergam as questões de fluxo de caixa como um obstáculo ao seu crescimento.

Dada a sua importância, é fundamental entender qual é o fluxo de caixa da sua empresa, como calculá-lo e como você pode usar essa informação para agilizar o seu negócio.

O acesso rápido e seguro a essas informações permite uma melhor tomada de decisão – seja para reduzir custos ou fazer novos investimentos.

Mas como avaliar o fluxo de caixa?

O capital de giro é uma parte importante da análise do fluxo de caixa. É definido como a quantia de dinheiro necessária para facilitar as operações e transações comerciais.

O cálculo do valor do capital de giro permite uma análise rápida da liquidez de um negócio em períodos contábeis futuros. Desenvolver um orçamento pode ajudar a identificar problemas com o capital de giro. Se o orçamento demonstrar que o capital de giro será insuficiente, certamente haverá problemas de liquidez que podem ocorrer no próximo ano.

Dito isso, o capital de giro está diretamente relacionado à saúde financeira de todo negócio, entender como calcular o capital de giro é fundamental para obter maior segurança no dia a dia de uma empresa e novos investimentos.

Para se ter uma ideia exata do que é o capital de giro de uma empresa, é necessário subtrair todos os encargos e obrigações financeiras e tributárias do caixa disponível. Custos fixos (previsíveis ou planejados), como contas a pagar, empréstimos, fornecedores, salários, aluguel, água, luz, telefone, internet, etc., são considerados despesas.

Disponibilidade financeira refere-se a todos os recursos que podem ser facilmente convertidos em liquidez, como contas a receber, aplicações financeiras, valores em contas bancárias, etc.

Dessa forma, quanto maior for o capital de giro da empresa, maior será sua capacidade de cumprir compromissos e realizar novos investimentos.

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